▶ WDF Financial Group, LLC
증권이나 ETF 는 증권시장에서 직접 사고팔지만 Mutual Fund는 직접 신탁회사와 거래를 하는 것이 특징이고, MF를 크게 두 종류로 나누면 Close-Ended Fund와 Open-Ended Fund.
Close-Ended Fund는 증권처럼 시장에서 거래를 하고 있으므로 여기서는 의논을 생략하고 Open-Ended Fund에 관해서 좀 더 구체적인 설명을 하고자 한다. 대부분의 투자가들이 이야기하는 Fund가 바로 Open-Ended Fund 이므로 왜 이 종류의 펀드가 대중에게 관심을 주고 있는지, 그리고 이것에 투자를 했을 때 어떠한 비용을 감수해야 하는지 알려 드리고자 한다.
왜 Mutual Fund 인가?
증권을 사고팔때는 시장 경제의 불안정성을 항상 관찰하고 일반적 국제/국내 경제 상황을 늘 염두에 두며 위험성을 조절해야 되지만 Mutual Fund는 전문지식을 갖춘 경영인들이 수십개의 증권들을 함께 묶어놓고 시시로 조정하며 개개 증권을 사고파는 역활을 대신해 주므로 개인투자가들은 자기 Portfolio의 수익만 지켜보면 된다.
특별히 관심이 있는 투자가들은 Morning Star.com을 통하여 Fund 에 대한 여러가지 상황을 검토할 수 있을 뿐만 아니라 평가 등급도 참조할 수 있다.
증권지식이 부족하거나 보수적인 투자자들에게 추천하는 이유는 바로 이러한 편리점이라 하겠다.
그러나 Mutual Fund 에 큰 단점도 있다. 신탁회사에 의존할 수 밖에 없기 때문에 증권시장이 만약 폭사할 경우를 대비해서 개인투자가들은 미리 감소가격(stop loss)의 한계를 정해 놓을 수가 없는 점이다. 이 단점을 제거 할 수 있는 투자방법이 바로 ETF 라 하겠다.
Fund에 부과되는 수수료 Open-Ended Fund 는 두 종류로 나누어 판매 수수료 비용이 많이 들어가는 것을 Load-Fund라 하고 수수료가 전혀 부과되지 않는 것을 No-Load Fund라고 정하고 있다. 자세한 문의는 전화나 이메일로 연학하시면 성심껏 알려드리다고 한다.
Tel: (310)575-3132
www.wdffinance.com
e-mail:hiketop@verizon.net
Kay Forgione, 대표
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