쭗 월스트릿 저널 추천‘노 로드 뮤추얼 펀드’
“재미란 알고 익혀 온 자만이 느낄 수 있다.”고 공자는 논어의 첫 구절을 그렇게 시작하고 있다. 투자의 재미 또한 그렇지 않을까? 자녀들에게 투자의 재미를 가르치려면 고교 졸업이나 대학졸업 선물로 부모나 조부모가 펀드를 구입해주는 것도 좋을 듯하다. 젊음은 그 자체로만도 부자다. 경제학적으로 보면 투자한 돈이 굴러갈 시간이 그만큼 많으므로. 월스트릿 저널은 자녀의 졸업선물로 줄만한 노 로드 뮤추얼 펀드(no-load mutual fund) 4가지를 소개하고 있다. 노 로드 뮤추얼 펀드는 커미션을 많이 지불하지 않고도 투자금을 분산화 할 수 있는 장점이 있다. 그러나 대형 노 로드 펀드회사들은 전통적으로 2,500~3,000달러의 씨앗 돈을 요구한다. 부모나 조부모의 자녀나 손자손녀 졸업선물로는 부담스러운 액수이다. 아래 소개하는 펀드들은 최저 투자금이 100~1,000달러이다. 그리 부담스러운 액수가 아니면서 후손을 투자의 길목으로 안내할 수 있는 ‘재미’도 있다.
최저 투자금 100~1000달러
부담없이 투자에 눈 뜨게해
■AARP Aggressive Fund
최저 투자금 100달러. 전화 (800)958-6457.
잠정적으로 25만 달러만 있어도 이 펀드를 매입할 수 있다. 워싱턴에 분부를 둔 시니어를 위한 투자 그룹이지만 일반에게 공개되어 있다. 세일즈 커미션이 없으며 현재 비용은 연간 0.5%로 매 100달러 투자할 때마다 50센트의 비용이 든다. 비용이 0.71%까지 올라 갈 수도 있지만 현 수준을 유지하거나 줄이도록 하겠다는 것이 펀드 관리 측 설명이다. 투자금은 미국 주식, 외국 주식, 양질의 채권에 투자된다.
■Homestead Value Fund
최저 투자금 500달러. 전화 (800)258-3030.
원래는 버지니아 알링턴에 위치한 전국 시골지역전기회사협회(National Rural Electric Cooperative Association) 회원만 이 펀드를 매입할 수 있지만 일반에게도 공개하고 있다. 90년대의 테크놀러지 붐 이후 90년대 말 펀드회사들이 힘들었을 때도 장기적으로 좋은 결과를 유지해 왔다. 비슷한 카테고리와 비교할 때 74%나 앞서 왔다. 연간 비용은 0.76%이다.
■Pax World Balanced Fund
최저 투자금 250달러. 전화 (800)767-1729.
담배, 술, 도박, 무기판매로 인해 수익을 올리는 업체에는 일체 투자하지 않고 있다. 직원을 공정대우하고 환경에 관심이 많은 기업들만 골라 투자하는 펀드라 젊은이들의 사회의식 고취에도 도움이 된다. 연간 비용은 0.96%이다.
■Vanguard STAR Fund
최저 투자금 1,000달러. 전화 (800)662-7447.
밴가드 노 로드 펀드는 원래 3,000달러 이상 씨앗 돈이 있어야 하지만 밴가드 스타펀드는 1,000달러만으로도 투자 가능하다. 투자금의 63%는 밴가드 주식 펀드에 들어가고 나머지는 밴가드 채권에 들어가게 된다. 돈이 3,000달러로 모이거나 증액되면 밴가드 펀드로 즉각 갈아탈 수 있다. 만약 자녀가 돈을 벌고 있고 어카운트에 적립금이 빨리 늘기를 바란다면 일반 IRA나 로스IRA에 가입시킨다. 위의 4펀드 IRA는 비용이 10~13달러로 소액 투자가들에게는 너무 높다.
<정석창 객원기자>
댓글 안에 당신의 성숙함도 담아 주세요.
'오늘의 한마디'는 기사에 대하여 자신의 생각을 말하고 남의 생각을 들으며 서로 다양한 의견을 나누는 공간입니다. 그러나 간혹 불건전한 내용을 올리시는 분들이 계셔서 건전한 인터넷문화 정착을 위해 아래와 같은 운영원칙을 적용합니다.
자체 모니터링을 통해 아래에 해당하는 내용이 포함된 댓글이 발견되면 예고없이 삭제 조치를 하겠습니다.
불건전한 댓글을 올리거나, 이름에 비속어 및 상대방의 불쾌감을 주는 단어를 사용, 유명인 또는 특정 일반인을 사칭하는 경우 이용에 대한 차단 제재를 받을 수 있습니다. 차단될 경우, 일주일간 댓글을 달수 없게 됩니다.
명예훼손, 개인정보 유출, 욕설 등 법률에 위반되는 댓글은 관계 법령에 의거 민형사상 처벌을 받을 수 있으니 이용에 주의를 부탁드립니다.
Close
x