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처음 뮤추얼펀드에 투자하고자하는 초보투자자들이 좋은 펀드를 골라낼 수 있는 방법을 몇 가지 소개하고자 한다.
우선은 펀드에 투자할 때는 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 구성해야 하는데 그 구성방법은 글로벌(global)>나라별(country)>섹터별(sector) 그리고 주식형(stock)>채권형(bond)>혼합형(balanced) 펀드, 그리고 가치주(value)와 성장주(growth) 펀드의 비중을 각자의 투자 성향에 따른 기준으로 나누어 자산을 배분하고 나면 마지막으로 구체적인 상품 선택이 남게 된다. 그러나 수많은 상품 중 하나를 고른다는 것이 쉽지 않은 일이다. 그러나 다음의 네 가지 기준을 가지고 선택한다면 아마도 보다 좋은 펀드를 고르기가 수월할 것이다.
첫째, 과거 운용 성과가 좋은 펀드를 선택하여야 한다. 단지 주의할 점은 무조건 수익률이 좋은 펀드를 의미하는 것이 아니라 운용성과를 평가할 때는 운용 수익률과 더불어 위험지표를 동시에 고려해야 한다.
과거의 운용 성과가 미래의 운용성과를 보장해 주지는 못하지만 과거 운용 성과를 통해서 미래의 성과를 예측해 볼 수 있다. 또한 과거 운용 성과를 평가할 때 장기적인 성과의 테두리 안에서 단기 성과도 동시에 확인해야 한다.
둘째, 각 자산 운용사의 대표 펀드를 선택해 보는 것이다. 자산 운용사는 마케팅 차원에서 자신의 대표 펀드 혹은 간판 펀드를 선정하여 집중적으로 관리하는 경향이 있다. 대표 펀드의 경우 자산 운용사들이 각별한 신경을 쓰기 때문에 수익률이 양호하게 나올 가능성이 높다.
셋째, 스타일이 명확한 펀드를 선택하여야 한다. 일반적으로 펀드의 이름만 보면 그 스타일을 짐작할 수도 있지만 내용을 들여다보면 그렇지 않은 경우도 있을 수 있다. 가치주 펀드라고 하면서 성장주에 더 많이 투자되어 있지는 않은지, 배당주 펀드라고 하면서 성장주가 더 많이 투자되어 있지는 않은지 잘 살펴봐야 한다.
펀드에 여러 특성을 섞다 보면 펀드의 구조가 복잡해지고 운용 스타일이 불분명해질 수 있으므로 보다 스타일이 단순하고 명확한 펀드를 고르는 것이 좋다.
마지막으로 많은 펀드를 취급하는 자산 운용사를 선택하는 것을 권한다. 자신의 포트폴리오상의 펀드들을 골고루 가입하다 보면 여러 판매사에 계좌를 개설해야 하는 경우가 있는데 그렇게 되면 결국 투자관리가 번거로워 질 수밖에 없다.
한군데 금융기관을 오래 거래하게 되면 우대혜택을 받을 수 있으므로 이왕이면 처음부터 펀드 선택의 폭이 넓은 판매사를 이용하여 장기 고객이 되는 것이 유리할 것이다.
문의 (949)533-3070
김혜린 <파이낸셜 어드바이저>
우선은 펀드에 투자할 때는 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 구성해야 하는데 그 구성방법은 글로벌(global)>나라별(country)>섹터별(sector) 그리고 주식형(stock)>채권형(bond)>혼합형(balanced) 펀드, 그리고 가치주(value)와 성장주(growth) 펀드의 비중을 각자의 투자 성향에 따른 기준으로 나누어 자산을 배분하고 나면 마지막으로 구체적인 상품 선택이 남게 된다. 그러나 수많은 상품 중 하나를 고른다는 것이 쉽지 않은 일이다. 그러나 다음의 네 가지 기준을 가지고 선택한다면 아마도 보다 좋은 펀드를 고르기가 수월할 것이다.
첫째, 과거 운용 성과가 좋은 펀드를 선택하여야 한다. 단지 주의할 점은 무조건 수익률이 좋은 펀드를 의미하는 것이 아니라 운용성과를 평가할 때는 운용 수익률과 더불어 위험지표를 동시에 고려해야 한다.
과거의 운용 성과가 미래의 운용성과를 보장해 주지는 못하지만 과거 운용 성과를 통해서 미래의 성과를 예측해 볼 수 있다. 또한 과거 운용 성과를 평가할 때 장기적인 성과의 테두리 안에서 단기 성과도 동시에 확인해야 한다.
둘째, 각 자산 운용사의 대표 펀드를 선택해 보는 것이다. 자산 운용사는 마케팅 차원에서 자신의 대표 펀드 혹은 간판 펀드를 선정하여 집중적으로 관리하는 경향이 있다. 대표 펀드의 경우 자산 운용사들이 각별한 신경을 쓰기 때문에 수익률이 양호하게 나올 가능성이 높다.
셋째, 스타일이 명확한 펀드를 선택하여야 한다. 일반적으로 펀드의 이름만 보면 그 스타일을 짐작할 수도 있지만 내용을 들여다보면 그렇지 않은 경우도 있을 수 있다. 가치주 펀드라고 하면서 성장주에 더 많이 투자되어 있지는 않은지, 배당주 펀드라고 하면서 성장주가 더 많이 투자되어 있지는 않은지 잘 살펴봐야 한다.
펀드에 여러 특성을 섞다 보면 펀드의 구조가 복잡해지고 운용 스타일이 불분명해질 수 있으므로 보다 스타일이 단순하고 명확한 펀드를 고르는 것이 좋다.
마지막으로 많은 펀드를 취급하는 자산 운용사를 선택하는 것을 권한다. 자신의 포트폴리오상의 펀드들을 골고루 가입하다 보면 여러 판매사에 계좌를 개설해야 하는 경우가 있는데 그렇게 되면 결국 투자관리가 번거로워 질 수밖에 없다.
한군데 금융기관을 오래 거래하게 되면 우대혜택을 받을 수 있으므로 이왕이면 처음부터 펀드 선택의 폭이 넓은 판매사를 이용하여 장기 고객이 되는 것이 유리할 것이다.
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